50万跨市场投资计划
基本信息设置
- 总资金上限：50万（分批投入，前期最多5万试水）
- 当前已投入：约 3.7万（见下方已有持仓）
- 投资周期：3年
- 最大可接受亏损：-30%
- 已有账户：A股、港股（富途）、美股
- 创建日期：2026-03-18
当前已有持仓（2026-03-18）
| 标的 | 市场 | 金额 | 类型 | 备注 | |------|------|------|------|------| | 纳指100 ETF（QQQ） | 美股 | ~$100/周 | 定投 | 持续中 | | 爱芯元智 | 港股 | 200股（富途） | 个股 | 昨天买入100股，此前已有100股 | | 人工智能 ETF | A股 | 15,000元 | 个基 | 已持有 |
当前总投入约：~3.7万（AI ETF 1.5万 + 爱芯元智 + 纳指定投累计）
资金分配规划（50万总额）
| 仓位 | 总金额 | 当前投入 | 市场 | 策略 | 预期年化 | |------|--------|----------|------|------|----------| | 压舱石 | 20万 | 1.5万 | A股 | 指数ETF定投 | 8-12% | | 成长仓 | 15万 | ~2.2万 | 港美股 | ETF + 个股 | 15-25% | | 量化仓 | 10万 | 0 | A股 | 多因子选股池 | 12-20% | | 现金储备 | 5万 | ~1.3万 | 货基 | 补仓用 | 2-3% |
具体标的
压舱石（20万·A股）
- 沪深300 ETF（510300）：待建仓
- 中证500 ETF（510500）：待建仓
- 人工智能 ETF：1.5万 ✅ 已持有（归入成长仓更合理，见下方）
成长仓（15万·港美股）
- QQQ（纳斯达克100）：每周$100定投 ✅ 持续中（覆盖了纳指定投需求）
- SPY（S&P 500）：待建仓
- 恒生科技 ETF（513180）：待建仓
- 腾讯（0700.HK）：待建仓
- 中芯国际（0981.HK）：待建仓
- 爱芯元智：200股 ✅ 已持有（富途，AI芯片赛道）
- 人工智能 ETF：1.5万 ✅ 已持有（A股AI主题）
量化仓（10万·A股）
- 待建仓，每季度多因子筛选8-10只，每只1万
- 选股标准：ROE>12%(3年)、PE<25、营收增速>10%、净利增速>10%、负债率<60%、上市>3年
- 单只止损线：-20%
现金储备（5万）
- 货币基金，大盘暴跌时补仓用
纪律红线
- 单只个股 ≤ 总资金10%（5万上限）
- 量化仓个股 -20% 止损
- 沪深300 PE > 18 分批止盈
- 不借钱、不加杠杆
- 每周只看一次盘
跟踪计划
每周一
- 推送持仓标的上周涨跌
- 行业要闻摘要
每月初
- 跑一次量化选股池更新
- 定投执行确认
每季度
- 量化池调仓建议
- 持仓体检报告（vs 沪深300基准）
突发事件
- 大盘单日跌超3%主动提醒
- 重大政策/持仓股重大公告
建仓时间线（调整：前期最多5万）
当前已投入（~3.7万）：
- ✅ 纳指100 ETF：每周$100定投
- ✅ 爱芯元智：200股
- ✅ 人工智能 ETF：1.5万
第1-2个月（补齐至5万）：
- 沪深300 ETF：定投开启，每月2000元
- 剩余资金观察，不急于建仓
第3-6个月（如果前期表现OK）：
- 逐步增加压舱石仓位
- 开始量化选股池建仓
- 每月追加不超过1万
6个月后（视情况）：
- 如果组合跑赢基准，逐步加仓
- 如果亏损超15%，暂停加仓，复盘问题
状态
- [x] 计划确认
- [x] 已有持仓录入
- [ ] 建仓至5万
- [ ] 量化池首次运行
- [ ] 第一次月度复盘
创建日期：2026-03-18